소프트웨어 도입과 금융업 인가는 별개입니다

사업 구조에서 먼저 물을 질문

1. 소프트웨어만 공급하는가, 고객 계정 개설이나 주문 중개에도 관여하는가?
2. 고객 자금·증거금 또는 출금을 누가 취급하는가?
3. 주문이 인가된 금융회사·거래소로 실제 전달되는가?
4. 서비스 대상 국가와 고객 유형은 무엇인가?
5. 시세와 거래 데이터의 수신·표시·재배포 권한이 있는가?
6. 위험 고지, 고객 확인, 기록 보관과 민원 처리 책임은 누구에게 있는가?

소프트웨어 계약에 넣을 컴플라이언스 항목

• 불법 또는 무인가 금융 서비스에 사용하지 않는다는 이용 범위
• 고객 확인, 권한 관리와 개인정보 처리 주체
• 주문·승인·설정 변경에 대한 감사 로그 보존
• 시세·차트·브로커 API의 라이선스 책임
• 규제 변경 시 기능 수정과 계약 종료 절차

공식 확인 자료

• 국가법령정보센터 — 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제12조국내 금융투자업 인가의 기본 조문
• 미국 CFTC — 등록 상태 확인 안내미국에서 선물 관련 중개자를 확인하는 공식 자료
• 미국 CFTC — 선물시장 기본과 위험선물 거래 위험과 규제 대상 사업자에 관한 교육 자료

이 페이지는 일반 정보이며 법률 자문이 아닙니다. 실제 사업 구조에 적용되는 요건은 관할 규제기관 또는 자격을 갖춘 전문가에게 확인해야 합니다.